Công nghệ AI đẩy lùi gian lận

Trong môi trường số, các hình thức gian lận luôn thay đổi không ngừng, và kế hoạh phòng chống cũng vậy!

Veri-id tận dụng các mô hình AI linh hoạt để đánh giá rủi ro gian lận, thích nghi nhanh với các mối đe dọa cụ thể và các trường hợp rủi ro thay đổi từng ngày của doanh nghiệp bạn.

Thông tin thiết bị toàn diện

Vượt xa các dữ liệu người dùng thông thường, Veri-id phân tích thông tin thiết bị để phát hiện các hành vi đáng ngờ có thể chỉ ra gian lận, dù là từ cá nhân tấn công hay các thành phần gian lận có tổ chức.

Bộ tập luật tùy chỉnh

Thúc đẩy doanh nghiệp đưa ra quyết về định rủi ro chính xác bằng cách thiết lập các quy tắc và ngưỡng rủi ro cụ thể, giúp bạn hoàn toàn kiểm soát và điều chỉnh hoạt động chống gian lận phù hợp với đặc thù rủi ro riêng.

Phát hiện gian lận qua vân tay thiết bị

Hệ thống phát hiện gian lận có thể thu thập lên đến 100 thuộc tính của từng thiết bị người dùng, tạo ra dấu vân tay đặc trưng để phát hiện và theo dõi các hành vi duyệt web bất thường, không đáng tin cậy.
Loại thiết bị
Cầm tay
Vị trí
Asia/Singapore
Webdriver
Không phát hiện
OS
iOS 18.5
Điểm rủi ro
0.85-Bình thường
Giả lập
Không phát hiện
Địa chỉ IP
119.8.184.250
VPN/Proxy
Phát hiện
Trình duyệt,IP Tor
Không phát hiện

Phát hiện truy cập bất thuờng

Hệ thống không chỉ phát hiện truy cập tài khoản mà còn đánh giá mức độ đáng ngờ của hành vi truy cập phía sau từng tài khoản.
Một thiết bị -
Số lượt truy cập khác thường
Một IP -
Số lượt truy cập khác thường
Một thiết bị vận hành nhiều thiết bị & thay đổi IP

Tuỳ chỉnh quy tắc để kiểm soát rủi ro

Kết hợp điểm rủi ro và các quy tắc định sẵn để tăng cường phòng chống gian lận thông minh, an toàn và linh hoạt hơn.
Mức rủi ro thấp
  • Điểm rủi ro > 0
  • +
  • Trong vòng 30 phút
  • Cùng thiết bị, cùng tài khoản
  • > 1 phiên xác thực thành công
  • Giao dịch < 3,000
Duyệt tự động
Mức rủi ro cao
  • Điểm rủi ro < -0.5
  • Sử dụng VPN
  • +
  • Trong vòng 20 phút
  • Cùng thiết bị, khác tài khoản
  • > 5 phiên xác thực thất bại
Từ chối/đánh giá lại

Phát hiện liên kết thiết bị bất thường

Trong tình huống này, hệ thống phát hiện gian lận sẽ xem xét mối quan hệ giữa một thiết bị và các tài khoản khác nhau thông qua các địa chỉ IP được sử dụng.

Phát hiện liên kết thiết bị bất thường

Khi một thiết bị được nhận định là gian lận, toàn bộ mạng lưới gian lận có thể được phát hiện thông qua thiết bị, địa chỉ IP và sơ đồ tài khoản.

Phân tích gian lận

Bước 1: Xác nhận hành vi gian lận
Thiết bị 1 được xác định gian lận.
Bước 2: Truy vết địa chỉ IP
Phát hiện liên kết từ Thiết bị 1 đến IP 1 và IP 2.
Bước 3: Liên kết tài khoản
Các tài khoản truy cập thông qua Thiết bị 1 hoặc các địa chỉ IP liên quan được xác định.
Bước 4: Kết nối đáng ngờ
Các thiết bị sử dụng chung địa chỉ IP hoặc tài khoản bị gắn cờ nghi vấn.
Cần xem xét thêm
Thiết bị 1, 2, 3 được đánh dấu để điều tra sâu hơn.

Phân tích gian lận

Bước 1: Xác nhận hành vi gian lận
Thiết bị 1 được xác định gian lận.
Bước 2: Truy vết địa chỉ IP
Phát hiện liên kết từ Thiết bị 1 đến IP 1 và IP 2.
Bước 3: Liên kết tài khoản
Các tài khoản truy cập thông qua Thiết bị 1 hoặc các địa chỉ IP liên quan được xác định.
Bước 4: Kết nối đáng ngờ
Các thiết bị sử dụng chung địa chỉ IP hoặc tài khoản bị gắn cờ nghi vấn.
Cần xem xét thêm
Thiết bị 1, 2, 3 được đánh dấu để điều tra sâu hơn.

Phân tích gian lận

Liên kết Thiết bị-Tài khoản
Các thiết bị 1-6 đang đồng thời truy cập vào các tài khoản 1-2.
Xu hướng IP
Tất cả các thiết bị đều sử dụng IP 1, IP 2, IP 3, và lưu ý rằng chúng nằm trong phạm vi gần nhau.
Hành vi ghi nhận
Khi nhiều thiết bị dùng chung các địa chỉ IP và cùng truy cập các tài khoản, đây có thể là dấu hiệu của gian lận có tổ chức.

Phân tích gian lận

Liên kết Thiết bị-Tài khoản
Các thiết bị 1-6 đang đồng thời truy cập vào các tài khoản 1-2.
Xu hướng IP
Tất cả các thiết bị đều sử dụng IP 1, IP 2, IP 3, và lưu ý rằng chúng nằm trong phạm vi gần nhau.
Hành vi ghi nhận
Khi nhiều thiết bị dùng chung các địa chỉ IP và cùng truy cập các tài khoản, đây có thể là dấu hiệu của gian lận có tổ chức.

Phòng chống gian lận trực tuyến

Veri-id giúp các tổ chức hiểu rõ rủi ro ẩn sau từng người dùng thông qua hoạt động trên trình duyệt hoặc ứng dụng điện thoại. Dữ liệu này giúp phát hiện ngay lập tức các hành vi đáng ngờ hoặc thiết bị không tin cậy mà không làm gián đoạn trải nghiệm người dùng.

Dù chủ thẻ thực hiện giao dịch qua trình duyệt, ứng dụng di động hay trang thanh toán của cửa hàng trực tuyến, các hành vi gian lận đều có thể được phát hiện ngay lập tức.

Phát hiện nhanh

Chiếm tài khoản

Tấn công bot

Tấn công BIN

Gian lận bồi hoàn

Thử thẻ

Tấn công giả mạo

Nhanh chóng nhận diện và giảm thiểu rủi ro gian lận trong giao dịch thẻ tín dụng trực tuyến và đăng nhập tài khoản trên cổng quản trị cửa hàng trực tuyến.

Phát hiện nhanh

Chiếm tài khoản

Bot, dò dữ liệu

Đánh cắp thông tin

Giả mạo thiết bị

Thử thẻ

Tấn công giả mạo

Các cửa hàng trực tuyến thường yêu cầu người dùng đăng nhập để mua hàng hoặc quản lý thành viên, hãy để Veri-id bảo vệ tài khoản người dùng của bạn khỏi truy cập trái phép và các hình thức tấn công khác.

Phát hiện nhanh

Nhồi nhét thông tin

Chiếm tài khoản

Gian lận thưởng

Giả mạo thiết bị

Thử tài khoản

Tấn công giả mạo

Nếu doanh nghiệp của bạn vận hành nền tảng trực tuyến, quản lý nhiều tài khoản thành viên, hệ thống đăng nhập luôn đối mặt với nguy cơ tấn công gian lận, đặc biệt khi cần xử lý thanh toán hoặc lưu trữ thông tin thẻ.

Phát hiện nhanh

Nhồi nhét thông tin

Chiếm tài khoản

Thử mật khẩu

Giả mạo thiết bị

Gian lận giao dịch

Tấn công giả mạo

Cổng thông tin phân tích rủi ro đa nhiệm

Tăng cường khả năng nhận diện rủi ro và hành động kịp thời cho đội ngũ bạn.

Kết quả xác thực theo ngày

Tổng lượng giao dịch

4,522,391

Số thẻ sử dụng độc lập

1,860,132

Giao dịch kèm vân tay thiết bị

251,911

Số thiết bị độc lập

150,880

Phạm vi địa lý

183

Số cửa hàng độc lập

173

Kết quả xác thực theo ngày

Tổng hợp kết quả xác thực

Trạng thái xác thực Khối lượng Phần trăm (%)
Y 3,402,302 67.60%
N 736,877 16.37%
Nan 496,584 11.03%
A 68,326 1.52%
R 68,315 1.45%
C 54,689 1.22%
U 36,250 0.81%
Tổng cộng 4,500,343
Tìm hiểu thêm